Запрет дня
и вброс и уже в 15:56 ответ Сбера:
Нестыковка в том, что вокруг - есть определенное число людей, непосредственных мне знакомых (!) у которых строго по описаному сценарию сберовские карты блокировались. В рамках целенаправленных действий этого самого сбербанка.
В целом мне видится это так: сбер сделал глупость, а теперь пытается позорное пятно оттереть, увидев отток клиентов и посчитав убытки.
увидев отток клиентов и посчитав убытки
сберу глубоко наплевать на отток/приток частных клиентов. Там совсем другие деньги работают.
сберу глубоко наплевать
Что им на клиентов наплевать - это не новость. Поэтому нам, как частным клиентам, тоже должно быть наплевать на сбербанк.
Контрольные функции типа описанного выше проводит каждый банк в рамках исполнения законодательства о противодействия финансирования терроризма и отмыванию. Есть соответствующие инструкции ЦБ, в каждом банке имеется служба по финансовому мониторингу. Обязательному контролю подлежат любые транзакции свыше 600 тысяч, остальные по выбору. Так же есть определённые признаки (у каждого банка со своими дополнениями) обнальных операций, по которым банки проводят частные проверки и разбирательства. Многие из перечисленных случаев под них попадают под эти признаки. Но в любом случае я не помню чтобы банк сам звонил клиентам. В основном они тупо блокируют карту и ты уже сам звонишь в банк и там тебе объясняют чего да как.
Сбер конечно ахуевший в конец и он безусловно зависит от вкладов физлиц как ни один банк в стране, но все эти судовые рыдания избалованных обилием банков жителей мегаполисов, выглядят смешно на фоне всей остальной страны, где как ты не ругай Сбер, альтернативы просто нет. Поэтому они и делают этот рынок так как хотят и диктуют свои условия.
Ну и справедливости ради надо отметить, что пересыл денег от одного физика другому может трактоваться по-разному в зависимости от указанного назначения платежа - либо ты нарушаешь закон либо ты решаешь какие то свои житейские вопросы. Просто подключаем голову и не паримся. А списывать свою тупость на банк, проще конечно, но может встать дороже в итоге.
А списывать свою тупость на банк, проще конечно
неверная формулировка.
Откуда нам заранее знать внутренние инструкции собственной внутренней Службы безопасности Сбера, лимитирующие максимальные суммы переводов?
Я, к примеру, теперь знаю - 15 тыр в месяц. Но узнал я это уже после блокировки, а не ДО. Если бы знал заранее - просто действовал бы несколько по-другому. В других банках, работающих с WM, таких запретов нет или этот порог гораздо больше изначально.
15 в месяц это какая то отсебятина, а 600 тысяч это федеральный закон который гражданин страны по идее должен знать. Кстати на счёт 15ти в месяц. Я в Сбере перевожу больше существенно бывает, но не регулярно конечно же и не с Вебмани. Проблем нет.
Я в Сбере перевожу больше существенно бывает, но не регулярно конечно же и не с Вебмани. Проблем нет.
это пока нет. но есть нарастающие случаи когда заказчик переводит с карты на карту и его словно чёрт путает,взять и написать назначение платежа,например “за ЕРР и карбон”. Сразу включается стоп фактор тайной коммерческой сделки . а надо писать так - …подарок,в фонд мира,или возврат долга…
Надо налоги платить и пофигу будет что написано в назначении платежа 😃 😃
А то получается, что все в чёрную барыжат и при этом ещё не довольны, что их банк пытается прижучить 😃
Совсем недавно оплачивал заказ
Карта № 0000 0000 0000 0000 Сбербанк Visa срок действия 5/16
Цель перевода: Пополнение счета
Надо налоги платить и пофигу будет что написано в назначении платежа
теоретик )))
Банку нет никакого дела до ваших налогов ВООБЩЕ. Служба безопасности банка беспокоится совсем о другом.
Да не тут то было, Андрей! При открытии р\с,банк теперь треба выписку из налоговой,о состоянии задолжености. И делают её до 10 дней! а если экспрессом, то платно.
Банку нет никакого дела до ваших налогов ВООБЩЕ. Служба безопасности банка беспокоится совсем о другом.
Все эти платежи по их мнению попадают под статью 115-ФЗ.
При открытии р\с,банк теперь треба выписку из налоговой,о состоянии задолжености. И делают её до 10 дней! а если экспрессом, то платно.
Вы с кредитом не путаете? С какого перепуга?
нет,не путаю.сегодня надо ехать открывать р\с.велели заказать справку в налоговой. хорошо что хоть уведомления отменили,банки сами подают запросы.
нет,не путаю.сегодня надо ехать открывать р\с.велели заказать справку в налоговой. хорошо что хоть уведомления отменили,банки сами подают запросы.
Юр или физ лицо? Про юр не знаю. Физ без проблем. Или это какой то особенный банк/счет?
теоретик )))
Банку нет никакого дела до ваших налогов ВООБЩЕ. Служба безопасности банка беспокоится совсем о другом.
На счёт теоретика ошибаешься, коллега. Сильно.
Если думать, что я умнее всех и свои 3 копейки налогов заработаю (недоплачу) в лёгкую, будут проблемки. “Они” сука давно умнее 90% нас, так что надо крутиться 😃
Юр или физ лицо? Про юр не знаю. Физ без проблем. Или это какой то особенный банк/счет?
когда открывал р\с для ИП,в росинтербанке,а до этого в русстройбанке,то требовали эту справку. а сегодня был в возрождении,там к счастью её уже не надо.У них там СБ сама всё проверяет.
когда открывал р\с для ИП
Это другое дело. Счет для предпринимательской деятельности. Просто открыть счет на физ лицо, ничего не проверяют.
P.S. Смотрю модно стало помидоры из под тишка кидать.
Не кидал я в вас помидор.с чего взяли?
из под тишка
покажите мне этого самого “тишка”
Не кидал я в вас помидор.с чего взяли?
Я не Вас имел ввиду.